2024年は新NISA導入をはじめとする金融補助制度が普及してきました。

家計簿アプリ“OsidOri”の調査では、20-40代の家族がどのように貯金や投資に向き合っているか、意外な実態が浮かび上がっています。この記事では、そんなアンケート結果をもとに、資産形成を進めるコツをご紹介します。

貯金・投資状況の現状と格差の広がり

2024年の貯金は計画的に」と言われますが、現実はどうでしょうか？アンケート結果を見ると、貯金額に大きな差が出ていることがわかります。

• 貯金状況:
  • 30-40代では、200万円以上貯金している人が約25%。一方で、50万円未満の人も約30%に上ります。
  • 20代では、50万円未満が40%台と多いですが、100万円以上200万円未満の人も26.1%と堅実な一面が見えます。

「まだ余裕がないから」と思う人も多いかもしれませんが、少しずつでも計画を立てていくことが大切です。

投資への意識は高い？NISAの活用状況

調査では、投資を行う人の割合が全体の約9割に上ることが明らかになりました。特に注目したいのがNISAの利用状況です。

• NISAの利用率:
  • 全体で80.1%と高水準。
  • 20-30代で特に高い利用率を示しています。

一方で、個人型確定拠出年金（iDeCo）の利用率は全体で34%と伸び悩み中。20代ではわずか19.6%にとどまっています。「将来のために」と思いつつも、まだ利用に踏み切れていない人が多いようです。

お金の情報、どこで学ぶ？

「どうやってお金について学んでいますか？」という質問には、SNSを利用する人がトップという結果に。

• 情報収集手段:
  • SNS: 66.6%
  • ブログ・ネット記事: 49.8%
  • 書籍・新聞: 37.1%

いつでも気軽にアクセスできるSNSやネット記事が主流となっています。ただし、情報の信頼性を見極めることが大切です。正しい知識を得ることで、将来の不安を減らせるはずです。

日経平均株価や物価高が与える影響

新年早々、日経平均株価は4万円前後で推移していますが、一方で物価高は続いています。こうした経済状況は家計にどう影響しているのでしょうか？

• 物価高の影響:
  • 家計の負担が増し、節約意識が高まっています。
• 資産運用の重要性:
  • 株価の変動を見据えた計画的な投資が求められます。

物価や株価の動きに惑わされず、長期的な視点で計画を立てることが大切です。

家族で楽しむ資産形成のポイント

お金の話題は難しい、と思う方もいるかもしれませんが、家族みんなで楽しみながら取り組むことがポイントです。

• まずは話し合いから:
  • 「家族でどれくらい貯金したいか」「どんな将来を目指したいか」を共有しましょう。
• 小さな目標を立てる:
  • 毎月少しずつでも貯金や投資を続けることが大切。
• 便利なアプリを活用:
  • 家計簿アプリを使えば、家族みんなで進捗を確認できます。

家族みんなで取り組めば、楽しさも倍増します！

おわりに

2025年を迎えた20-40代家族の金融意識変化は、貯金や投資の重要性を再確認するきっかけとなっています。物価高や経済情勢の影響を受けつつも、NISAやiDeCoを活用した資産形成が進んでいます。

これからの時代、正しい情報を得て、家族で目標を共有することが成功へのカギです。「家族みんなで未来を描く」そんな楽しい資産形成を始めてみませんか？